证券账户
从持有人、投资市场与产品需求出发，准备证券账户申请和资产转入资料。
香港证券账户及跨境投资资料
资料核对日期：
适用条件
先确认券商及服务范围
先查券商牌照/注册、接受地区、账户类型和市场；用 SFC 公众登记册核验（sa-sfc-opening）。[2]
开户评估要有完整的客户资料
SFC 要求了解真实身份、财务状况、投资经验和目标，申请人不能只选择一个风险等级（sa-sfc-opening）。[2]
投资评估要覆盖风险承受力和期限
适当性要匹配财务状况、经验、期限、风险承受力和目标；不是机械分数匹配（sa-sfc-pi）。[1]
PI 身份和能否开户是两件事
PI 是监管分类，不是统一开户门槛；仍受 KYC/适当性规则约束，除非具体豁免（sa-sfc-pi）。[1]
W-8BEN、CRS 只在身份和账户情形适用时填写
W-8BEN 个人/W-8BEN-E 实体用于美国来源款项或 FFI 要求；美国人士用 W-9；CRS 自证另行确认税务居民/控制人（sa-irs-w8；sa-ird-crs）。[4][3]
服务边界先讲明
只协助资料、税表和转仓准备；券商决定受理、权限和转仓，EntityKit 不直接提供经纪或投资服务（sa-sfc-opening）。[2]
资料准备
身份、地址和付款账户资料
身份证/护照、住址、联系方式及本人银行账户/结单；联名或公司另备持有人/代表资料（sa-sfc-opening）。[2]
公司账户的主体与控制资料
公司注册/章程、股权/受益所有人资料、董事/签字人身份证明和授权文件（sa-sfc-opening）。[2]
投资者画像和交易权限需求
收入/流动资产、经验、产品知识、期限、目标、风险承受力和权限需求（sa-sfc-pi）。[1]
税务居民和表格资料
税务居民地、TIN、CRS 自证；适用时准备 W-8BEN/W-8BEN-E/W-9（sa-irs-w8；sa-ird-crs）。[4][3]
现有持仓和转仓信息
现有券商、账户号、持仓/成本、证券代码和原券商联系方式（sa-ibkr-transfer）。[5]
办理流程
选择券商、账户类型和市场
核对 SFC 牌照、地区、市场、产品和费用；PI 另评（sa-sfc-opening；sa-sfc-pi）。[2][1]
完成 KYC、风险评估和税务自证
填写 KYC、风险和税务资料，先澄清矛盾，不用不确定的税务居民地或 PI 身份代填（sa-sfc-opening；sa-sfc-pi；sa-ird-crs）。[2][1][3]
按券商适用方式完成身份验证
按券商选择面签或合规远程核验；方法和地区以当期流程为准（sa-sfc-opening）。[2]
账户获批后再入金或转仓
获批后再从本人账户入金或转仓；IBKR 示例需平台申请并授权原券商（sa-ibkr-transfer）。[5]