从你的处境,开始读。

选一条接近当前情况的路径,先读三篇,再回到自己的资料。

从你的处境出发

不必一次弄懂所有事。

选一个接近你当前情况的起点。
每条路径,先读三篇。

刚开始了解

先把一笔海外收入看懂

从身份和居住事实开始,再跟着一笔股息回到年度结单。最后把账户里的变化还原成一份自己能复核的记录。

  1. 先确认身份4 分钟

    海外身份与税收居民

  2. 再看一笔收入6 分钟

    海外收入与税额抵免

  3. 最后整理结单5 分钟

    境外账户的年度资料

读完,试着做一件事找出一份年度结单,标出税前金额、扣款和到账。

已有境外投资

把结单变成可复核的年度资料

如果你已经在香港或其他地区持有股票,先从一份结单入手。沿着买入、卖出、股息和表格记录走一遍,再把不同来源的凭证放回对应的交易。

  1. 拆开交易和股息7 分钟

    港美股的卖出收益与股息

  2. 整理年度记录5 分钟

    境外账户的年度资料

  3. 核对扣缴文件4 分钟

    W-8BEN 与股息扣税

读完,试着做一件事打开最近一份券商结单,圈出一笔买入、一笔卖出和一笔股息。

为家人安排

先把谁拥有、谁决定、谁领取写清楚

保险提名、家族信托和香港账户的身后处理,都要回到文件里的角色和顺序。先分清权利、决定和实际付款,再和家人一起整理缺的文件。

  1. 看清保单中的角色10 分钟

    新加坡寿险受益人提名

读完,试着做一件事找出一份保单或账户文件,写下持有人、决定人和可能收款的人。